Divulgación de riesgos y cumplimiento

Los activos digitales (criptomonedas, stablecoins, tokens) son instrumentos de alto riesgo. Sus precios pueden variar significativamente en períodos cortos por factores de mercado, regulatorios, técnicos o eventos imprevistos. La pérdida total del capital invertido es posible.

Las stablecoins, aunque diseñadas para mantener un valor estable contra una moneda fiduciaria, pueden perder su paridad ("de-pegging") por fallas técnicas, problemas de reservas o decisiones del emisor.

USDX es un agregador. No custodia fondos. Tus activos permanecen en los Exchanges y Wallets que conectes, los cuales tienen sus propios riesgos: insolvencia, hackeo, congelamiento de cuentas por orden judicial, restricciones geográficas u otros.

La quiebra o suspensión de operaciones de un Exchange puede resultar en la pérdida total o parcial de los fondos depositados. Eventos como FTX (2022), Mt. Gox (2014) o Celsius (2022) son ejemplos de este riesgo materializado.

El marco regulatorio sobre activos digitales está en evolución en la mayoría de las jurisdicciones donde operamos. Cambios regulatorios pueden afectar la disponibilidad del Servicio, la ejecución de operaciones, requisitos de KYC/AML, restricciones a residentes de ciertas jurisdicciones u obligaciones tributarias.

El Usuario es el único responsable de cumplir con la normativa aplicable en su jurisdicción de residencia, incluyendo declaraciones fiscales sobre operaciones realizadas a través de USDX.

USDX depende de servicios de terceros (APIs de Exchanges, providers de blockchain, infraestructura cloud). Caídas, latencias o errores de estos servicios pueden afectar la ejecución de operaciones, mostrar datos desactualizados o impedir el acceso al Servicio.

Las API keys que conectes a USDX son potenciales vectores de ataque si tu cuenta de USDX o el dispositivo que usás se ven comprometidos. Recomendamos: (a) crear API keys con permisos mínimos necesarios, (b) restringir por IP cuando el Exchange lo permita, (c) NUNCA habilitar permisos de retiro (withdraw).

Las operaciones P2P (peer-to-peer) realizadas a través de plataformas conectadas a USDX involucran riesgo de contraparte directa. Pagos no recibidos, chargebacks bancarios, fraude de identidad o disputas son riesgos inherentes.

USDX no es parte de las transacciones P2P entre Usuarios o entre un Usuario y terceros. No mediamos disputas. La resolución de conflictos depende de los mecanismos del Exchange o plataforma donde se ejecuta la operación.

USDX no provee asesoramiento financiero, fiscal ni legal. Los datos, gráficos, análisis o sugerencias mostrados en el Servicio son informativos y NO constituyen recomendación de inversión.

Toda decisión de operar es del Usuario, bajo su propia responsabilidad. Recomendamos consultar con asesores profesionales antes de tomar decisiones financieras significativas.

USDX adhiere a estándares internacionales de prevención de lavado de activos (AML), financiamiento del terrorismo (CFT) y conoce-tu-cliente (KYC). Implementamos políticas para detectar, prevenir y reportar operaciones sospechosas conforme a la normativa aplicable.

Para Argentina específicamente: aplicamos las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF), incluyendo la Resolución 49/2024 sobre Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).

Antes de habilitar funcionalidades de operación en USDX, requerimos completar un proceso de KYC que incluye: documento de identidad oficial, prueba de domicilio (cuando aplique), foto en vivo (liveness), y verificación contra listas de sanciones (OFAC, ONU, UE, listas locales).

Reservamos el derecho a requerir documentación adicional en cualquier momento durante la relación comercial, incluyendo origen de fondos para operaciones de alto monto.

No prestamos servicios a personas, entidades o jurisdicciones incluidas en listas de sanciones internacionales (OFAC SDN, ONU, UE, FATF) o en listas locales del país de residencia del Usuario.

El acceso al Servicio puede ser restringido o terminado si el screening detecta una coincidencia de alto riesgo, sin perjuicio de las obligaciones de reporte a las autoridades correspondientes.

Monitoreamos las operaciones realizadas a través de USDX en busca de patrones inusuales: estructuración (smurfing), volumen incompatible con el perfil del Usuario, transferencias a wallets de alto riesgo, etc.

Las operaciones que activen alertas son revisadas por nuestro equipo de cumplimiento. Podemos pausar la cuenta hasta resolver la revisión, o reportar a la autoridad competente sin notificar al Usuario cuando la ley lo requiera (tipping-off).

Los Usuarios identificados como PEP (Personas Expuestas Políticamente) según la Resolución 134/2018 UIF y normas concordantes, requieren due diligence reforzada (EDD) y aprobación de gerencia para operar.

USDX cumple con la obligación de reportar a la UIF (Argentina) y a las autoridades competentes en otras jurisdicciones cuando detecta operaciones que razonablemente puedan estar vinculadas a lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otros delitos precedentes.

Cooperamos con autoridades regulatorias, judiciales y policiales conforme la normativa aplicable, incluyendo provisión de información sobre Usuarios cuando exista una orden válida.

Al usar USDX, declarás que: (a) entendés los riesgos enumerados; (b) tenés capacidad financiera para asumir potenciales pérdidas; (c) actuás por cuenta propia y no en representación de terceros sin la autorización correspondiente; (d) cumplís con la normativa de tu jurisdicción y obligaciones de KYC/AML.